21 марта 2018 года "ОФК Банк" перешел на шесть месяцев под контроль временной администрации Агентства по страхованию вкладов. Причиной стало неустойчивое финансовое положение кредитной организации. Кроме этого, на три месяца ввели мораторий по удовлетворению требований кредиторов ПАО «ОФК Банк». Банком-агентом для страховых выплат стал Сбербанк, выплаты клиентам начались 2 апреля. По закону вкладчики могут получить до 100% вкладов, но не больше 1,4 млн руб. на человека.

По данным системы casebook.ru, за март у кредитной организации значительно увеличилась исковая нагрузка. На 9 апреля с банка взыскивают порядка 312 млн руб., при этом большая часть задолженности (140 млн руб.) образовалась в марте. 

В конце февраля с иском к банку обратилось ООО «РегионСтройИнком» (строительная организация из Республики Мордовия). Компания добивается признания недействительным договора поручительства как крупной сделки и применении последствий недействительности сделки. Кроме этого, организация попыталась обеспечением по иску принять запрет банка на действия со счетами «РегионСтройИнкома» до даты закрытия этих счетов. Однако из-за моратория Центробанка суд не применил обеспечительные меры (дело А39-1635/2018).

Банк был зарегистрирован в 1993 году. Его уставной капитал на октябрь 2015 года составлял 1,7 млрд руб. Филиалы банка расположены в Мурманске, Петрозаводске, Нижнем Новогорде, Ростове-на-Дону и Сантк-Петербурге. ОФК Банк занимает 81-е место в банковской системе России. На 3 июля 2017 года акции принадлежали физлицам, а самый крупный пакет (25%) числился за Николаем Егоровым, партнером адвокатского бюро «Егоров, Пугинский, Афанасьев и партнеры».

С конца марта с банка пытается взыскать 23,7 млн руб. АО «Главное управление обустройства войск» (дело А40-59009/2018). Еще один иск о применении последствий недействительности сделки к кредитной организации подал Фонд поддержки здорового образа жизни населения и развития творческой деятельности и спорта «Развитие 2020» (дело А40-58275/2018). Требования от ООО «Современные монолитные конструкции» на 33,1 млн руб. также были заявлены к банку в середине марта (дело А56-31053/2018), причиной стало ненадлежащее исполнение по договорам банковского счета. 

Один из крупнейших исков к банку подал самарский комбинат «Родник» – компания пытается взыскать убытки в размере 77 млн руб., а также признать недействительным соглашение о расчетах платежными требованиями (дело А40-48919/2018). Как сообщал изданию «Самарское обозрение» генеральный директор комбината «Родник» и ГК «Кристалл-Лефортово» Павел Сметана, компания производила продукцию для крупнейшего дистрибьютора алкоголя «Статус-групп». "ОФК Банк" при этом давал гарантии для производства продукции для обеих структур. Сообщается, что «Родник» оформил кредит в "ОФК Банке" до момента получения средств за поставленную ранее продукцию от «Статус-групп». 

Значительной является сумма, которую банк взыскивает с компаний, – более 9,8 млрд руб. (в 83 делах). Иски от банка были поданы в феврале этого года, за месяц до того, как регулятор объявил о финансовой неустойчивости банка. Самая значительная задолженность перед кредитной организацией возникла у ООО «ПК Кристалл-Лефортово» и подконтрольному ему «Роднику». Всего к компаниям подано пять исков на общую сумму более 5 млрд руб., (крупнейшие иски по делам А40-22693/2018, А40-22689/2018 и А40-22691/2018). По данным casebook.ru, вероятность удовлетворения исков высокая – 85–86%.

Информация ПРАВО.ru