В январе 2017 года «Восточный» присоединил банк «Юниаструм», принадлежавший Артёму Аветисяну. Он получил 32%, фонд Baring Vostok – 44,5%. 30 августа 2018-го ЦБ завершил плановую комплексную проверку «Восточного» и обнаружил, в частности, вероятно завышенную стоимость недвижимости, права на которую перешли от «Юниаструма». Также были выявлены признаки занижения величины активов с возможные «иные вложения в источники собственных средств», необоснованно реструктуризованные кредиты, пишут «Ведомости».

В ходе проверки также было установлено, что кредитная организация нарушала правила ЦБ по оценке рисков и полноты формирований резервов. Устранение нарушений требовало от банка сформировать резервы на 16,7 млрд руб. «Критический уровень кредитного риска» «Восточного» связан в основном с тем, что при присоединении  «Юниаструма» не было контроля за качеством принятых на баланс активов, пишут «Ведомости». Самые проблемные ссуды (55% кредитного портфеля «Восточного») ЦБ связал с двумя группами заемщиков – «группа Зыковы» и «группа «Волгабас». На 1 августа 2018 года на «Зыковых» приходилось 14,9 млрд руб. кредитов, на «Волгабас» – 5,6 млрд.

«Восточный» не комментирует акт проверки ЦБ по конкретным активам из-за банковской тайны, передал и. о. предправления банка Александр Нестеренко. Информация о том, что регулятор выявил нарушения, которые отрицательно влияют на капитал и приводят к нарушению нормативов, не соответствует действительности, говорит Нестеренко.

«Восточный» достаточно устойчив, чтобы исполнить все обязательства и успешно развивать бизнес, добавил он: банк намерен досоздать резервы на 13,5 млрд руб. в 2019–2020 гг. «Восточный» устойчиво прибылен, а с учётом прогнозируемой прибыли в 10 млрд руб., а также имеющегося запаса по капиталу в 8 млрд руб. намерен выполнить все требования ЦБ, подчеркивает Нестеренко.

Задержание и арест Калви и четырёх его партнёров произошли на прошлой неделе на фоне корпоративного конфликта между двумя группами акционеров банка «Восточный». Заявление написал Шевзод Юсупов, партнёр крупнейшего совладельца банка Артёма Аветисяна. Юсупову принадлежит 32% акций банка, в то время как Baring Vostok владеет пакетом в 52%. 

Подконтрольная Калви компания «Первое коллекторское бюро» (ПКБ) задолжала «Восточному» около 2,5 млрд руб. Тогда топ-менеджеры решили урегулировать вопрос, передав банку в счёт долга от ПКБ 59,9% акций люксембургской компании International Financial Technology Group (IFTG). Сделку одобрил совет директоров банка. Утверждалось, что стоимость активов компании составляет 3 млрд руб. Однако, по версии следствия и ФСБ, их стоимость составляет максимум 600 000 руб.

Майкл Калви настаивал, что «почти все, что следователь произнёс, – это не является правдой». Он указал, что соглашение об отступном было одобрено, но оценка пакета акций была справедливой, что было подтверждено независимым оценщиком. К тому же квалификация Юсупова позволяла оценить сделку: «У него был доступ ко всему массиву документов, имеющих отношение к сделке, и сам он очень высококвалифицированный специалист. Нет никакой возможности утверждать, что он был введен в заблуждение» (цитата по РБК).

Информация ПРАВО.ru