Как пишет РБК , пилотный проект по созданию единой базы под названием «Анализ технических устройств» банки тестировали все лето, но «без энтузиазма», сообщил собеседник РБК. Поэтому регулятор решил перезапустить проект под новым названием. А в декабре на базе созданной ЦБ ассоциации «Финтех» должна пройти установочная встреча по этой теме, рассказал РБК источник.

Ключевая задача системы - тестирование технологии сбора и анализа отпечатков, которая должна бороться с отмыванием доходов и финансированием терроризма (ПОД/ФТ). В базу ЦБ, в частности, будет поступать информация о смартфонах, планшетах и компьютерах, с которых юрлица заходят в интернет-банк и делают переводы. На основе их действий регулятор будет присваивать уровень риска: низкий, умеренный или высокий. Банки будут видеть эти данные и в зависимости от них контролировать клиентские операции. Также создание единой системы позволит судам и правоохранителям истребовать сведения об устройствах, с которых проводились банковские операции. Эта информация может стать доказательством в налоговых спорах о дроблении бизнеса и антимонопольных расследованиях по картельным сговорам, пишет РБК.

По мнению собеседника издания, подобная технология усложнит жизнь тем, кто профессионально занимается отмыванием и обналичиванием. Как правило, они имеют множество компаний и счетов в разных банках, но работают с ограниченного количества устройств. Сейчас банк может видеть только то устройство, с которого совершаются операции по счетам в его системе. «В свою очередь, создание единой базы позволит банкам видеть, что с одного устройства проходят операции в десятках банках от лица разных компаний», — пояснил эксперт.

Информация ПРАВО.ru