"Инвест-проект" – первый игрок из числа МФК, который принудительно покинул финансовый рынок, пишет "Коммерсантъ".  По данным Центробанка, в течение года компания неоднократно нарушала норматив по минимальному размеру собственного капитала, не выдавала займы, соответствующие критериям микрозаймов, зато кредитовала граждан без ипотечного обеспечения. Кроме того, она привлекала денежные средства от физлиц , которые не входили в число ее акционеров, еще не получив статус МФК.

До мая 2017 года "Инвест-проект" являлась микрокредитной компанией – таким нельзя брать деньги у розничных инвесторов. Однако за счет подобных инвестиций она нарастила уставный капитал до 70 млн руб. и стала МФК, предоставив регулятору недостоверную отчетность. Далее уже на законных основаниях "Инвест-проект" привлек сотни миллионов рублей. Эти деньги уходили к собственнику и гендиректору Алексею Безотосному в качестве займов без обеспечения, говорят источники.

Сейчас Безотосный находится под домашним арестом по обвинению в мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК). Инвесторы "Инвест-проекта" вряд ли смогут вернуть свои деньги, поскольку у компании нет существенных активов. Если МФК не предоставит документы о задолженности перед физлицами и ИП, не являющимися ее учредителями, то должна быть ликвидирована через суд, заявили в ЦБ.

Информация ПРАВО.ru