26 марта 2018 года ЦБ подал в Арбитражный суд Алтайского края заявление о признании банка банкротом (дело № А15-1305/2018). Как следует из информации, размещенной на сайте ЦБ, 2 марта 2018 года у банка "Алжан" была отозвана лицензия. По сообщению ЦБ, в феврале 2018 года банк провел ряд крупных сделок, которые были направлены на замещение большой части активов банка. Совершение этих сделок привело к потере ликвидности, а, следовательно, банк стал неспособен вовремя исполнять обязательства перед своими кредиторами.

Именно поэтому ЦБ в отношении банка предпринял ряд мер, которые направлены на предотвращение его банкротства. Кроме того, со стороны руководства банка систематически происходило нарушение требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а именно не полностью передавалась в ЦБ информация по операциям, которые подлежат обязательному банковскому контролю. Также руководство банка провело ряд операций, которые, по мнению ЦБ, свидетельствуют о выводе его активов и причинении ущерба интересам его вкладчиков.

Регулятор также назначил в банке временную администрацию до назначения конкурсного управляющего. Деятельность исполнительных органов банка приостановлена. Банк "Алжан" был создан в 1993 году в Махачкале. В системе обязательного страхования вкладов физических лиц банк участия не принимал. В соответствии с информацией из Единого реестра юридических лиц основными собственниками банка выступает ряд физических лиц, каждому из которых принадлежит от 1 до 10% акций банка. Согласно данным отчетности, которые опубликованы по стандартам российской бухгалтерской отчетности, по итогам 2016 года банк понес чистый убыток в размере 19,7 млн руб. За 11 месяцев 2017 года убытки банка составили 8,4 млн руб.

Информация ПРАВО.ru