Адвокат адвокатской палаты г. Москвы
Косицкая Мария Викторовна
номер в реестре адвокатов 77/9039
статус с 2008 года




Мы поможем избрать лучшее и наиболее эффективное решение.

Доверьте решение своих проблем профессионалам!

Квалифицированная юридическая помощь по Москве и Московской области

Более 10 лет накопления уникального опыта оказания юридической помощи гражданам, оказавшимся в трудных ситуациях

Навигация
Медиапространство:
Поиск по сайту

Отзывы
  • 23 мар 2018
    Серовикова Л.Т.
    01 фев 2018
    Администрация
Алиса это умеет
Главная » Новости » Практика » Банк России требует усилить борьбу с торговлей наличными
Банк России требует усилить борьбу с торговлей наличными (02 ноября 2018)

Схема подразумевает, что компания, которой нужны наличные, осуществляет безналичный перевод в несколько оптово-розничных предприятий, пишет «Коммерсант». Торговые точки рассчитываются этими средствами с поставщиками, реализуют закупленные товары за наличные, а выручку продают заказчику. Наличность не сдается в банк и не отражается в отчетности. Стоимость подобных услуг составляет 15–17% от суммы, говорил в феврале зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин.

Регулятор требует, чтобы банки приостанавливали операцию на сутки, если она кажется им сомнительной. Признаками транзитера может быть то, что он относится к малому бизнесу, зарегистрирован после 1 января 2016 года, открыл счет после 1 января 2017 года, а его налоговая нагрузка не превышает 2%. Деньги могут перечисляться в качестве оплаты за автомобили и запчасти, табачные изделия, продовольственные продукты, непродовольственные товары. Размер поступлений или списаний со счета – от 1 млн руб. в сутки.

Заморозив транзакцию, банку надлежит проанализировать ситуацию, связаться с клиентом, после чего осуществить операцию или отказать и отчитаться в Росфинмониторинг. С 4-го квартала 2018 года объем таких операций будет учитываться при определении общего объема транзакций повышенного риска. Доля выше 2% от дебетовых оборотов по клиентским счетам или от 1 млрд руб. за квартал свидетельствует о высокой вовлеченности банка в сомнительную деятельность, что является основанием для отзыва лицензии.

Подобная нагрузка может оказаться чрезмерной для банков, специализирующихся на работе с малым бизнесом, говорят эксперты: им проще уйти в другой сегмент или покинуть рынок.

Информация ПРАВО.ru



Дата: 02 ноября 2018
Нужна консультация адвоката? Поможем!
 
Звоните по телефону:
 
+7 (905) 556-66-56  с 9:00 до 20:00 

или
 
Задайте нам свой вопрос
Бесплатная консультация *

* услуги по подготовке правовых документов в рамках бесплатной юридической консультации не оказываются.